近年來，在拍賣實(shí)務(wù)中，“一人競(jìng)買”情形屢見不鮮，由此引發(fā)爭(zhēng)議：僅有單一競(jìng)買人報(bào)名參與競(jìng)買是否符合《中華人民共和國(guó)拍賣法》（以下簡(jiǎn)稱《拍賣法》）第三條“公開競(jìng)價(jià)”的法定要求？是否因《拍賣管理辦法》中“無人競(jìng)買”的規(guī)定而須中止拍賣？此類問題具有一定代表性，筆者試從以下不同維度進(jìn)行分析。
一、拍賣相關(guān)法律法規(guī)未禁止“一人競(jìng)買”
“一人競(jìng)買”，即在拍賣活動(dòng)中，僅有一個(gè)競(jìng)買人辦理參與競(jìng)買手續(xù)并實(shí)際參與競(jìng)買環(huán)節(jié)?！杜馁u法》第三條規(guī)定：“拍賣是指以公開競(jìng)價(jià)的形式，將特定物品或者財(cái)產(chǎn)權(quán)利轉(zhuǎn)讓給最高應(yīng)價(jià)者的買賣方式?！痹摋l款明確了拍賣的核心在于“公開競(jìng)價(jià)”與“價(jià)高者得”，但并未對(duì)參與競(jìng)價(jià)的人數(shù)作出明確限制?！肮_競(jìng)價(jià)”強(qiáng)調(diào)程序的公開性，并非以競(jìng)買人數(shù)多寡為判定標(biāo)準(zhǔn)。
在司法實(shí)踐和金融資產(chǎn)管理領(lǐng)域，相關(guān)規(guī)定也進(jìn)一步印證了“一人競(jìng)買”的合法性?！蹲罡呷嗣穹ㄔ宏P(guān)于人民法院網(wǎng)絡(luò)司法拍賣若干問題的規(guī)定》（法釋〔2016〕18號(hào)）第十一條明確規(guī)定“網(wǎng)絡(luò)司法拍賣不限制競(jìng)買人數(shù)量。一人參與競(jìng)拍，出價(jià)不低于起拍價(jià)的，拍賣成交”，避免因競(jìng)買人數(shù)限制而影響資產(chǎn)處置?！秶?guó)家金融監(jiān)督管理總局關(guān)于印發(fā)金融資產(chǎn)管理公司不良資產(chǎn)業(yè)務(wù)管理辦法的通知》（金規(guī)〔2024〕17號(hào)）第四十二條規(guī)定“金融資產(chǎn)管理公司應(yīng)建立資產(chǎn)處置公告的內(nèi)部工作程序，確保公告工作規(guī)范、有序”，“以公開轉(zhuǎn)讓方式處置時(shí)，至少要有兩名投資人以上參加競(jìng)價(jià)，當(dāng)僅有一名投資人競(jìng)價(jià)時(shí)，需按照公告程序補(bǔ)登公告，公告三個(gè)工作日后，如確定沒有新的競(jìng)價(jià)者參加方能成交”。雖然該規(guī)定對(duì)金融資產(chǎn)管理公司不良資產(chǎn)處置時(shí)的競(jìng)買人數(shù)有一定要求，但并非完全禁止“一人競(jìng)買”，在履行特定程序后，“一人競(jìng)買”同樣可以實(shí)現(xiàn)合法成交。
二、“一人競(jìng)買”不屬于應(yīng)當(dāng)“中止拍賣”或“終止拍賣”的法定情形
《拍賣法》第五十條第二款規(guī)定：“拍賣標(biāo)的有保留價(jià)的，競(jìng)買人的最高應(yīng)價(jià)未達(dá)到保留價(jià)時(shí)，該應(yīng)價(jià)不發(fā)生效力，拍賣師應(yīng)當(dāng)停止拍賣標(biāo)的的拍賣。”在此情形下，拍賣活動(dòng)系因“未達(dá)保留價(jià)”而停止，與競(jìng)買人數(shù)無關(guān)?！杜馁u管理辦法》第三十條第一款規(guī)定：“有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)中止拍賣：(一)沒有競(jìng)買人參加拍賣的;(二)第三人對(duì)拍賣標(biāo)的所有權(quán)或處分權(quán)有爭(zhēng)議并當(dāng)場(chǎng)提供有效證明的;(三)委托人在拍賣會(huì)前以正當(dāng)理由書面通知拍賣企業(yè)中止拍賣的;(四)發(fā)生意外事件致使拍賣活動(dòng)暫時(shí)不能進(jìn)行的;(五)出現(xiàn)其他依法應(yīng)當(dāng)中止的情形的。”第三十一條第一款規(guī)定：“有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)終止拍賣：(一)人民法院、仲裁機(jī)構(gòu)或者有關(guān)行政機(jī)關(guān)認(rèn)定委托人對(duì)拍賣標(biāo)的無處分權(quán)并書面通知拍賣企業(yè)的;(二)拍賣標(biāo)的被認(rèn)定為贓物的;(三)發(fā)生不可抗力或意外事件致使拍賣活動(dòng)無法進(jìn)行的;(四)拍賣標(biāo)的在拍賣前毀損、滅失的;(五)委托人在拍賣會(huì)前書面通知拍賣企業(yè)終止拍賣的;(六)出現(xiàn)其他依法應(yīng)當(dāng)終止的情形的?！睆纳鲜鲆?guī)定可以看出，“一人競(jìng)買”并不在應(yīng)當(dāng)“中止拍賣”或“終止拍賣”的法定情形之列。當(dāng)競(jìng)買人的應(yīng)價(jià)未達(dá)到保留價(jià)（標(biāo)的設(shè)有保留價(jià)）時(shí)，拍賣師應(yīng)停止拍賣；若達(dá)到保留價(jià)且無其他法定中止或終止情形，拍賣應(yīng)繼續(xù)進(jìn)行。
三、民事活動(dòng)應(yīng)當(dāng)遵循意思自治原則
《民法典》第五條規(guī)定：“民事主體從事民事活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循自愿原則，按照自己的意思設(shè)立、變更、終止民事法律關(guān)系?！钡谝话偎氖龡l規(guī)定：“具備下列條件的民事法律行為有效：（一）行為人具有相應(yīng)的民事行為能力；（二）意思表示真實(shí)；（三）不違反法律、行政法規(guī)的強(qiáng)制性規(guī)定，不違背公序良俗?！迸馁u活動(dòng)作為民事活動(dòng)的一種，應(yīng)當(dāng)尊重當(dāng)事人的意愿。在拍賣過程中出現(xiàn)“一人競(jìng)買”情形時(shí)，若委托方與競(jìng)買人均同意交易且意思表示真實(shí)，拍賣活動(dòng)符合“三公一誠(chéng)”原則，拍賣成交結(jié)果應(yīng)是合法有效的。這體現(xiàn)了民事活動(dòng)中當(dāng)事人意思自治的重要性，充分保障了市場(chǎng)主體的合法權(quán)益。
綜上所述，若拍賣人依照《拍賣法》第四章第二節(jié)之規(guī)定，進(jìn)行拍賣公告與展示后，僅有一人辦理參與競(jìng)買手續(xù)并參與競(jìng)買環(huán)節(jié)，且其應(yīng)價(jià)達(dá)到保留價(jià)（標(biāo)的設(shè)有保留價(jià)），同時(shí)未出現(xiàn)應(yīng)當(dāng)中止或終止拍賣的其他情形，拍賣人可不中止拍賣。筆者認(rèn)為，“一人競(jìng)買”的合法性源于拍賣法律制度對(duì)“公開競(jìng)價(jià)”核心要素的堅(jiān)持，以及民事法律對(duì)意思自治原則的尊重。在無法律明文禁止且符合法定程序的前提下，單一競(jìng)買人參與的拍賣活動(dòng)并不當(dāng)然需要中止。拍賣企業(yè)應(yīng)在嚴(yán)守法律底線的基礎(chǔ)上，通過完善規(guī)則、強(qiáng)化程序、主動(dòng)溝通等方式，實(shí)現(xiàn)拍賣效率與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的平衡。
本文選自《中國(guó)拍賣》2025年第5期